Сбербанк ведение счета для ип

Содержание

Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы на РКО, отзывы

Сбербанк ведение счета для ип

  • Открытие счета — 0 ₽
  • Обслуживание счета – от 0₽
  • До 100 000 ₽ на сервисы партнеров
  • Выездной менеджер
  • Широкая сеть банкоматов
  • Льготное кредитование для клиентов

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Надёжность проведения операций, в том числе за счёт собственной расчётной системы Сбербанка

Крупнейшая в России сеть банкоматов и офисов

Круглосуточная консультация и поддержка по широкому спектру продуктов и сервисов по выделенным номерам для корпоративных клиентов в контактном центре

Доступ к современным дистанционным сервисам, позволяющий получить банковское обслуживания без посещения отделения Доступ к кредитным продуктам для вашего бизнеса Удобная линейка депозитов для корпоративных клиентов

Широкий выбор видов иностранных валют для проведения расчётных операций

Специальные предложения от дочерних компаний и партнёров банка по финансовым и нефинансовым сервисам

Откройте счёт и получите до 100 000 рублей на первую кампанию интернет-рекламы в подарок.

Смотреть видео

Условия Сбербанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО

Стоимость открытия счета;0 р.Стоимость обслуживания;от 0 до 11 990 р.Срок открытия;1 деньБонусы при открытии счета;2 месяца обслуживания бесплатно + ₽240000 бонусов от партнеровНачисление % на остаток по счету;нет% за внесение наличных;0.

15%% за снятие наличных;от 3% до 10%Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица;0,5% – до 150 тыс. руб. (для ИП – бесплатно*), 1% – от 150 до 300 тыс. руб., 1,7% – от 300 до 1,5 млн. руб., 3,5% – от1,5 до 5 млн. руб., 8% – свыше 5 млн. руб.Комиссия за перевод юр.

лицам и ИП вне пакета;от 19 р.Интернет-банкинг и мобильное приложение;естьКорпоративные карты;1000₽, макс. 2 картыТорговый эквайринг;1.2% – 2.5%Интернет-эквайринг;2.2% – 3.

2%Зарплатный проект;бесплатноВалютный счет;бесплатноКомиссия по валютному контролю;0,12% (min 5$) ВК + 0,12%Кредит или овердрафт;от 9.99% годовых

Тарифы на РКО в Сбербанке

Внешних платежей бесплатно

Переводы на счета физ. лиц, бесплатно (далее заград тариф)

Внесение средств (через кассу или ATM)

Снятие наличных (через кассу или ATM), действует заград тариф

Этапы открытия счета в Сбербанке

На официальном сайте Сбера можно оставить заявку на открытие счета. Пролистнув страницу вниз, вы увидите саму заявку. Укажите телефон, название своей компании или ИП, ИНН, ФИО и электронную почту.

Перейти на сайт Банка.

Затем позвонит сотрудник Банка для уточнения информации и подготовки договора.
Важно! Реквизиты счета и возможность пользоваться личным кабинетом вы получаете сразу же и уже можете пользоваться счетом!

Представитель банка приедет к вам в офис и сфотографирует вас с паспортом. Вы подпишите Оферту и КОПП. Счет будет открыт в течение рабочего дня.

Перечень необходимых документов для открытия счета в Сбере

Документы для открытия расчетного счета

Чтобы подключить интернет банк в Сбербанке, нужно зарегистрироваться в системе Сбербанк Бизнес Онлайн на официальном сайте. Создать личный кабинет можно при помощи менеджера на встрече во время открытия счёта или позднее, обратившись в отделение. Отметим преимущества работы с интернет-банком:

  • контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
  • выставление лимитов по корпоративным картам;
  • подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
  • ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
  • вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).

Дополнительно вы можете подключить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. Это откроет ещё больше возможностей: формирование платёжки по фотографии счёта, выставление счетов прямо в приложении, круглосуточное общение с тех. поддержкой в чате. Недавно приложение банка для бизнеса появилось также на платформах Android и IOS для часов. Тарифы Цифровой бизнес-карты Сбербанка:

  • Обслуживание виртуальной карты – 1 000 ₽ в год или 100 ₽ в месяц, пластиковой – 2500₽ и 250₽ соответственно
  • Все карты привязаны к основному счету 40802
  • К одному расчётному счёту на одного держателя можно выпустить не более 2 активных карт — по 1 на каждую платёжную систему
  • Можно также заказать и пластиковую карту к счету
  • Перевод денежных средств с бизнес-карты ПАО Сбербанк на бизнес-карту / карту физического лица ПАО Сбербанк – 1,5% от суммы перевода (минимум 50 руб.

Лимиты: 170 000 рублей в сутки / 5 000 000₽ в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента

Пополнение карты в банкомате – 3% от суммы, min 400 руб.

Снятие наличных от 1%

Подключите онлайн за 0 ₽ и начисляйте зарплату сотрудникам на карту. Корпоративный дизайн — в подарок!Преимущества зарплатного проекта Сбербанка:

  • Быстрое зачисление. Сотрудники получат зарплату на карту всего за 10 минут
  • Выгодные условия. Обслуживание — от 0 до 0,8 % от суммы зарплатного фонда
  • В любом регионе. Зачисление зарплаты единым реестром и выпуск карт в любом регионе
  • Без посещения банка. Сотрудники получат карты прямо в своём офисе или на производстве

Смотреть видео-презентацию → Валютный счет:

  • Открытие счета – бесплатно, обслужвание ₽1700
  • Более 60 валютных пар
  • Зачисление средств за 1 час после ВК
  • Опер день – 23 часа
  • Спец. тариф для новых клиентов

Валютный контроль:

  • Выполнение функций агента валютного контроля – до 0.15%
  • Исходящий платеж ВЭД – от 0.3% ($10-$2000)
  • Постановка контракта на учет – ₽0
  • Статусы валютного платежа – онлайн

Обмен валюты:

  • Курс +- 0.1% – 1.5% от ММВБ
  • 20 валютных пар
  • Система электронной торговли – Sberbank Markets

Консалтинг:

  • Подготовка ПП – ₽600
  • Устная консультация – ₽1000
  • Экспертиза контракта – ₽2000

Возмещение НДС/Акциза за 7 рабочих дней без визита в налоговую

Импортный аккредитив:

  • min 0,3% от суммы аккредитива (min $300)
  • от 1 дня – открытие аккредитива
  • до 5 дней на оплату аккредитива

Страхование кредитов поставщика:

  • от 30 000 ₽ – страховая премия по контракту
  • от 1 мес. – период страхования

Открыть валютный счет Плюсы эквайринга от Сбербанка:

  • Для любого бизнеса. Для торговых точек, вендинговых автоматов, интернет-магазинов или доставки курьером
  • Деньги — быстро. Зачисление — на следующий день до 12:00. На один или разные счета, единой суммой или частями
  • Поддержка 24/7. Замена терминала — в течение 24 часов
  • Управление онлайн. Подключение услуг и дополнительных торговых точек через Сбербанк Бизнес Онлайн
  • Прием оплаты систем МИР, Visa, MasterCard, UnionPay, Maestro, JCB), а также посредством Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
  • Возможность приема оплаты без терминала по QR-коду
  • В рамках 54-ФЗ

Подключить эквайринг

Торговый эквайринг:Оборот по терминалу (руб.);Комиссия;Аренда POS-терминаладо 40 000;2,5%;1 000 руб.40 000 — 80 000;2,5%;500 руб.80 000 — 150 000;2,35%;бесплатно150 000 — 200 000;2,3%;бесплатно200 000 — 250 000;2,15%;бесплатно250 000 — 300 000;2,1%;бесплатноот 300 000;2,05%;бесплатноИнтернет эквайринг:Оборот (руб.);Комиссия< 1 млн. руб.;2.0%> 1 млн. руб.;1.8%

  • Возможно оформить кредит быстро онлайн без посещения отделения.
  • Для клиентов Сбера- одобрение от 2х минут.
  • Открытие счета не обязательно

;Ставка;Сумма;Срок

Бизнес-Инвест;от 11%;от 150 тыс. р.;до 10 летЭкспресс под залог;от 15.5%;до 5 млн р.;до 3 летБизнес-Доверие;от 12%;до 500 тыс. р.;до 3 летДоверие;от 15,5%;до 3 млн р.;до 3 летБизнес-Недвижимость;от 11%;от 500 тыс. р.;до 10 летБизнес-Проект;от 11%;до 60 млн р.

;до 10 летБизнес-Контракт;от 11%;до 60 млн р.;до 3-х летБизнес-Оборот;от 11%;от 150 тыс. р.;до 4-х летБизнес-Актив;от 11%;от 150 тыс. р.;до 7 летЭкспресс-Ипотека;от 13,9%;от 10 млн р.;до 15 летЭкспресс-Овердрафт;от 14,5%;от 50 тыс. р.

;до 1 годаБизнес-Овердрафт;от 12%;до 17 млн р.;до 1 года

Участникам госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ можно оформить банковскую гарантию:Сумма – 50 000₽ – 15 000 000₽Срок – до 3 летКомиссия – от 0,49% для «бизнес-гарантии за 1 день», от 2,66% — для обычной бизнес-гарантии

Депозиты для юридических лиц в Сбербанке

Название депозита;Ставка;Срок;Сумма

Бизнес-депозит 177;зависит от суммы и срока депозита;31-177 дней;до 100 млн р.Классический Онлайн;4,3%;7-1096 дней;до 100 млн р.Отзываемый онлайн;3,39%;31-366 дней;до 100 млн р.Пополняемый онлайн;3,64%;31-366 дней;до 100 млн р.Классический;4,02%;7-1096 дней;до 100 млн р.Отзываемый;3,17%;31-366 дней;до 100 млн р.Пополняемый;3,41%;31-366 дней;до 100 млн р.

Условия факторинга в Сбербанке:

  • Сумма до 95% от суммы поставки (от 5 млн р.)
  • Срок – до 6 мес.
  • Вид – без регресса
  • Срок принятия решения по сделке – до 3-х дней
  • Возраст вашей компании старше 1 года

Инкассация Вы можете воспользоваться услугами инкассация Сбербанка:

  • инкассирование, зачисление на счёт в течение суток, тариф рассчитывается индивидуально;
  • доставка ценностей;
  • размен;
  • кассово-инкассаторское обслуживание аппаратов.

Вы можете заказать перевозку иностранной валюты, доставку документов вместе с инкассацией и ценных бумаг. Сбербанк работает во многих регионах в отличие от других банков, при этом тариф обслуживания во всех областях, где вы ведёте деятельность, будет одинаковый.

Самоинкассация

Для тех, кто не может воспользоваться услугой инкассации, банк предлагает самоинкассацию. Достаточно найти банкомат нового типа, который принимает до 200 купюр сразу. Вам нужно подключить услугу самоинкассации в «Сбербанк Бизнес Онлайн». После этого вы получите пароль, с помощью которого можно инкассировать средства в банкоматах. Проводить процедуру инкассации можно в любое удобное для вас время. Выберите в банкомате пункт «прочие услуги», далее — «самоинкассация по логину и паролю». Используйте высланный вам пароль и вносите деньги. Кроме перечисленных услуг по РКО в Сбербанке также можно:

  • заказать создание и наполнение сайта — от 8800 р. за лендинг и до 27800 р. за интернет-магазин;
  • настроить продвижение в соц. сетях и поисковиках;
  • подключить CRM-систему;
  • подключить сервис финансовой аналитики (планирование, динамика доходов и расходов, отчёты о движении денежных средств и т. д.);
  • использовать сервис гарантированных расчётов для проведения безопасных сделок;
  • работать в системе «Моя торговля», которая облегчает ведение дел по всем видам торговли;
  • проверять контрагентов через сервис, снижая риски — 300 р./мес.
  • анализировать свою работу по сервису «Пульс рынка», он собирает данные по 7 000 торговых площадок, сведения о ваших конкурентах и т. д. — от 1500 р. за сутки до 80 тыс. р. за год;
  • искать бизнес-партнёров за рубежом через сервис.
  • зарегистрировать бизнес онлайн (для ИП / ООО / самозанятых

Публичное акционерное общество «Сбербанк России»

Генеральная лицензия ЦБ РФ №1481 от 11.08.2015 г.

Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19
Горячая линия Сбербанк для Бизнеса: 0321

Официальный сайт

Источник: https://smbanking.ru/business/checking/sberbank

Как открыть расчётный счёт для ИП в Сбербанке

Сбербанк ведение счета для ип

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

  1. В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
  2. Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
  3. Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
  4. Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов.

Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

 

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

  • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
  • лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
  • свежая выписка из ЕГРИП;
  • лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена.

Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю.

Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Стоимость обслуживания счёта

Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.

Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:

  • Легкий старт – 0 рублей;
  • Набирая обороты – 990 рублей;

Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:

  • Стандарт – 1900 рублей;
  • Полным ходом – 3490 рублей.

Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 150 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.

Собираетесь открыть расчётный счёт? Откройте расчётный счёт в надёжном банке – Альфа-Банке и получите бесплатно:

  • бесплатное открытие счёта
  • первый счет в иностранной валюте
  • заверение документов
  • интернет-банк
  • и многое другое

Открыть счёт в «Альфа-Банке»

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/otkrytie-raschetnogo-scheta-v-sberbanke-dlya-ip

Сбербанк: расчетный счет для ИП и ООО, тарифы на РКО и отзывы

Сбербанк ведение счета для ип

В статье разберем порядок открытия расчетного счета в Сбербанке. Узнаем тарифы на обслуживание ИП и ООО, возможности Сбербанк Бизнес Онлайн и условия РКО. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи заявки и собрали отзывы.

О банке

Сбербанк — самый крупный банк России и СНГ. Более половины акций банка контролируется ЦБ РФ, что обеспечивает его высокую устойчивость даже в кризисное время. Поэтому, если открыть расчетный счет в Сбербанке, можно снизить риски потерять деньги из-за отзыва лицензии у него. В подтверждение этого агентство АКРА присвоило банку рейтинг AAA(RU) и неоднократно его подтверждало.

За последние 10 лет характер деятельности Сбербанка существенно изменился. Большинство услуг предлагается теперь в режиме онлайн. А для бизнеса банк предложил обслуживание р/с в рамках доступных тарифов.

Перейти на официальный сайт Сбербанка.

Преимущества расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО

Сбербанк долгое время был выгоден в основном для физических лиц и корпоративных клиентов. Сегодня открытие расчетного счета для крупных юридических лиц и малого бизнеса в Сбербанке имеет целый ряд преимуществ:

  • Удобное внесение и снятие средств. Сбербанк располагает самой обширной сетью банкоматов. Они есть даже в удаленных населенных пунктах.
  • Длинный операционный день. Онлайн-платежи проводятся с 6 до 23 часов. Индивидуальный предприниматель или руководитель компании всегда может отправить платеж из дома или в дороге, если по каким-то причинам это не получилось сделать в офисе.
  • Большое число клиентов. Многие ваши контрагенты будут также иметь счета в Сбербанке. Платежи внутри банка приходят почти моментально и имеют привлекательные тарифы.
  • Круглосуточная поддержка. Специальная служба поддержки для корпоративных клиентов готова помочь с решением любых вопросов даже поздней ночью.

Тарифы на РКО в Сбербанке

Сбербанк предлагает 4 тарифа. Их различают условия обслуживания и включенный набор услуг. Но стоимость открытия счета равна нулю.

ТарифЕжемесячная абонентская платаПлатежи в адрес ИП и юр. лицЛимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИПЛимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
Легкий старт0 р./мес.3 в мес. — 0 р., свыше — 199 р./шт.до 150 тыс. р.только с комиссией
Набирая обороты990 р./мес.10 в мес. — 0 р., свыше — 100 р. — за любойдо 150 тыс. р.только с комиссией
Полным ходом3490 р./мес.50 в мес. — 0 р., свыше — 100 р.до 450 тыс. р.до 300 тыс. р.
ВЭД без границ3990 р./мес.20 в мес. — свыше — 35 р./шт.до 150 тыс. р.только с комиссией

Подробные тарифы на официальном сайте.

Онлайн-заявка на открытие счета ИП и ООО

Открыть счет в Сбербанке, можно обратившись в любое отделение. Но гораздо удобней и быстрее подать предварительную заявку на сайте.

Рассмотрим, как происходит дистанционное открытие счета в Сбербанке:

  1. Выберите подходящий тариф на сайте банка и нажмите на кнопку «Открыть счет». 2. Заполните короткую заявку на резервирование счета.
  2. Подтвердите телефонный номер.
  3. Получите реквизиты будущего счета.
  4. Подготовьте анкету и загрузите копии необходимых документов.
  5. Дождитесь звонка представителя Сбербанка и договоритесь о встрече.
  6. Подпишите договор.

Документы для ИП

При открытии счета ИП потребуется заполнить анкету и заявление на открытия счета. Необходимо представить в банк паспорт, лицензии и карточку с образцами подписей.

Замечание. Если открытие счета осуществляется представителем ИП, то в перечень документов добавится доверенность.

Документы для ООО

Список документов, необходимых для открытия счета ООО:

  • Анкета и заявление на открытие счета.
  • Устав и при наличии Учредительный договор.
  • Протокол/решение о назначении руководителя и его паспорт.
  • Документы на должностных лиц, имеющих право подписи документов (приказ/доверенность и паспорт).
  • Все полученные ООО лицензии (при наличии).
  • Карточка с образцами подписей (только если планируется подавать платежки на бумаге или пользоваться чековой книжкой).

Если документы будут подписываться не руководителем, то потребуется также доверенность на представителя и его паспорт.

Расчетно-кассовое обслуживание

Помимо стандартных услуг РКО, в Сбербанке доступно множество дополнительных сервисов для бизнеса. К примеру, можно открыть зарплатный проект, оформить корпоративную карту или подключить эквайринг — обо всем этом и поговорим далее.

Узнать все подробность РКО в Сбербанке.

Регистрация ИП и ООО

Бесплатный сервис Сбербанка поможет зарегистрировать ИП или ООО, если вы только планируете заняться бизнесом. Достаточно заполнить необходимую информацию на сайте банка, и через несколько минут система сформирует пакет документов, необходимый для налоговой. Вам останется оплатить госпошлину и обратиться в ФНС.

Ведение бухгалтерии

Сбербанк и его партнеры готовы взять на себя вопросы, связанные с ведением бухгалтерии и сдачей отчетности. Для ИП на УСН 6% при условии отсутствия сотрудников эта услуга будет бесплатной. Нужно оплатить только выпуск ЭЦП — 1 650 р./год.

ТарифКатегория клиентовКол-во сотрудниковСтоимость
Базовый без сотрудниковИП или ООО на УСН, ЕНВД, патентенет699 р./мес.
Базовый до 5 сотрудниковдо 51 349 р./мес.
Максимальныйдо 1001 699 р./мес.
Бухгалтер для сферы услугТолько сфера услуг2 бесплатно, далее 500 р./мес. — за каждого сотрудникаот 7 000 р./мес.
Бухгалтер для всехЛюбой вид бизнесаЛюбое количество бесплатноот 22 000 р./мес.
Моя командаот 29 000 р./мес.

Зарплатный проект

Перевод зарплаты сотрудникам на карты позволяет избавиться от расходов на инкассацию и хранение наличных. Зачисление заработной платы в Сбербанке осуществляется в течение 90 минут после отправки реестра.

Сотрудникам могут быть выпущены карты МИР, Visa или Mastercard разных категорий. Можно снимать деньги без комиссии в сети банкоматов Сбербанка и получать специальные предложения от банка. Подробную информацию по тарифам для зарплатных карт приведем в таблице:

Обслуживание карты0 — 70 000 р./год (зависит от типа карты и условий договора на зарплатный проект)
Выдача наличных (в банкоматах Сбербанка)без комиссии — в филиале, выпустившем карту, 0,75% — в других (на некоторых ТП возможна выдача без комиссии в банкоматах любых филиалов)
Выдача наличных (в сторонних банкоматах)от 1% (мин. 100 — 150 р.)
Лимит выдачи денежных средств (в месяц)150 тыс. — 3 млн рублей (зависит от класса карты)

Торговый эквайринг

Прием платежей по картам позволяет существенно поднять обороты для предприятий розничной торговли и сферы услуг. Сбербанк является крупнейшим в РФ банком организующим, такую возможность. Деньги по проведенным операциям банк зачисляет уже на следующий рабочий день.

Интернет-эквайринг

Сбербанк предлагает организовать возможность приема платежей для любых интернет-ресурсов (приложений, сайтов, социальных сетей). Система банка поддерживает подключение к онлайн-кассе и позволяет принимать оплату в строгом соответствии с 54-ФЗ.

ОборотТариф
1 млн руб. в мес. и меньше2%
от 1 до 3 млн руб. в мес.1,95%
от 3 до 5 млн руб. в мес.1,9%
от 5 до 7 млн руб. в мес.1,85%
от 7 до 10 млн руб. в мес.1,8%
от 10 млн руб. в мес.индивидуальные условия

Онлайн-касса

В Сбербанке можно приобрести или взять в аренду онлайн-кассы Эватор. Купить кассу можно отдельно или вместе с дополнительным оборудованием (например, сканерами штрих-кода). Вместе с любой кассой бесплатно предоставляется терминал для приема банковских карт. Все кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ и поставляются готовыми к работе.

МодельСтоимость арендыСтоимость приобретения
Эвотор 5от 1 800 р. до 3 000/мес.от 12 800 р.
Эвотор 7.3от 2 000 р./мес. до 3 200/мес.от 20 800 р.
Эвотор 10 от 2 200 р./мес. до 3 400/мес.28 990 — 46 990 р.
Эвотор 7.21 400 — 2 900 р./мес.возможна только аренда

Бизнес-карты

Бизнес-карты позволяют получить круглосуточный доступ к деньгам на расчетном счете. С их помощью можно оплачивать хозяйственные расходы, приобретать билеты для сотрудников, направляемых в командировку и т. д.

, а также снимать средства через банкоматы. На каждую карту могут быть установлены отдельные лимиты, а все операции мгновенно отображаются в Сбербанк Бизнес Онлайн. К одному счету может быть выпущено до 5 бизнес-карт.

Обслуживание карты2 500 р./год со второго года
Покупка товаров и услугБез комиссии
Снятие наличных в банкоматеот 1,4% (мин. 250 р.), на ТП «Легкий старт» — от 3%

Банковские гарантии

Банковские гарантии являются эффективным инструментом обеспечения исполнения обязательств. Они особенно востребованы компаниями, работающими с государственными заказчиками в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ и т. д. Сбербанк предлагает оформить гарантии по минимальному пакету документов и всего за 1 рабочий день.

Минимальная сумма банковской гарантии50 тыс. руб.
Вознаграждение за выдачу гарантииот 2,66%
Максимальный срок гарантии36 мес.

Валютный контроль

Если ваш бизнес связан с ведением внешнеэкономической деятельности, то Сбербанк предоставит услуги агента валютного контроля и проконсультирует по любым вопросам экспортно-импортных операций. Стоимость услуг агента валютного контроля будет зависеть от суммы операции:

до 500 000 долларов или евро0,15%, но не меньше 10 долларов/евро
от 500 000 до 1 000 000 долларов или евро0,125%
от 1 000 000 долларов или евро0,1%, но не больше 2 000 долларов/евро

Самоинкассация

Услуга позволяет вносить деньги на расчетный счет в Сбербанке круглосуточно, используя банкоматы. Кредитная организация постоянно увеличивает количество доступных устройств самообслуживания. Внести деньги можно даже не имея бизнес-карты, по логину и паролю. Все средства, поступившие через банкоматы, зачисляются на счет моментально, и ими сразу можно пользоваться для расчетов.

Сервис проверки контрагентов

Проверка контрагентов играет важную роль в любом бизнесе. Сервис проверки контрагентов от Сбербанка позволяет получить все самые нужные сведения в одном месте. Дополнительный модуль «Светофор» проводит автоматический анализ рисков взаимодействия с контрагентом. Стоимость доступа к сервису Сбербанка не зависит от тарифного плана и составляет 300 рублей в месяц.

Управление счетом через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это не просто интернет-банк для расчетов с контрагентами и просмотра информации о платежах, а полноценная система управления всеми услугами для бизнеса.

Основные возможности Сбербанк Бизнес Онлайн:

  • Получение актуальной информации об остатках, выписок по операциям, аналитических отчетов.
  • Осуществление расчетов с партнерами и бюджетом.
  • Подготовка документов для валютного контроля.
  • Перечисление зарплаты сотрудникам в рамках зарплатного проекта.
  • Онлайн-сдача отчетности в государственные органы.
  • Управление услугами (открытие дополнительных счетов, подача заявок на кредиты и другие продукты, изменение лимитов для бизнес-карт).
  • Легко интегрируется с 1С.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет держать руку на пульсе бизнеса даже находясь вне офиса. Достаточно установить приложение в смартфон на iOS, Android и Windows Phone, и у вас всегда будет доступ к основным функциям:

  • Просмотр актуальной информации о состоянии счетов, истории операций, выпискам, статусам платежей.
  • Оформление платежей контрагентам, в бюджет (в т. ч. возможно оформление платежей по фотографии счета).
  • Просмотр информации по корпоративным картам и управление ими.
  • Просмотр зарплатных ведомостей и их быстрое подписание.
  • Чат с технической поддержкой.

Отзывы об РКО в Сбербанке

Ирина Александровна (Москва):

Евгений Викторович:

Наша компания изначально не хотела открывать счет в Сбербанке — боялись бюрократии и волокиты. Но после совета партнеров все же решились.

В итоге могу отметить, что банк реально стал одним из лучших, если не самым лучшим для РКО. Платежи ходят четко и быстро. Операционный день долгий. Зарплатный проект сделали без проблем.

Сотрудники тоже довольны — у Сбера много банкоматов. Отличный банк для РКО небольшой компании.

Сергей Александрович:

Ксения Табакова:

Я недавно решила открыть небольшую точку, но для работы с поставщиками нужен был счет для моего ИП, и заодно я хотела подключить прием платежей по карте. Обратилась сразу в Сбербанк и не ошиблась.

Счет открыли буквально за сутки, с установкой 2 терминалов также не тянули. Первые несколько месяцев возникали вопросы по работе, и я задавала их персональному менеджеру.

Всегда все подсказывали и помогали с решением нестандартных ситуаций.

Открыть расчетный счет в Сбербанке на выгодных условиях.

Источник: https://bank-biznes.ru/bank/raschetnyj-schet-v-sberbanke

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: стоимость, условия, тарифы, через интернет, какие документы нужны, отзывы, видео

Сбербанк ведение счета для ип

Физическое лицо, получив статус ИП, может начать законно вести свой бизнес. И сразу возникает вопрос об открытии расчётного счёта для ИП. Право на его открытие предусмотрено в ст. 11 НК РФ, но законом не запрещено предпринимателям вести расчёты наличными денежными средствами. Таким образом, открытие для ИП расчетого счета в банке не закон, а желание.

Плюсы и минусы расчетов наличными денежными средствами

А дальше каждый начинающий бизнесмен должен просчитать для себя все плюсы и минусы расчетов наличными деньгами и проводками через расчетный счет.

Плюсы расчетов наличными средствами

  1. Экономия средств на ведение расчетно-кассового обслуживание.
  2. Ваши деньги всегда при вас и вы распоряжаетесь сами, когда и сколько взять купюр из кошелька. Все это только при условии работы, если ваш контрагент — физическое лицо.

Минусы расчетов наличными средствами

  1. Сумма договора с контрагентом — юридическим лицом имеет 100-тысячный лимит.
  2. Если вы работаете у себя на дому и ваш бизнес не связан с различными ООО, то это не должно вас тревожить. Но при необходимости аренды помещения под бизнес этот лимит явно будет маловат.
  3. Договор уже заключен в рамках суммы лимита.

    Что-то в договорных отношениях пошло не так (просрочен платеж, например), оплачивать штрафы и пенни будет уже нечем. Придется расторгать старый договор и заключать новый.

  4. Однотипные договора — еще один подводный камень для ИП. Бизнесмен заключает с контрагентом несколько договоров каждый на сумму менее 100 000 руб.

    А налоговики при проверках штрафуют за нарушение лимита, так как не учтены были те или иные пункты норматива расходования. А таких пунктов множество.

  5. Под контролем Центробанка и цели, на которые направлены деньги.

    Нормативные акты четко определяют, что можно оплачивать наличными, а что только с банковского счета, но разобраться, как за что платить порой бывает сложно. Например, бумага для офиса -это личные затраты ИП вне бизнеса или внутриорганизационная работа. Копеечный вопрос, а реши не так, — штрафные санкции.

  6. Все  расчеты наличными или безналичными средствами между юридическими лицами взяты под учет. Большинство ИП обязаны иметь расчетно-кассовые аппараты. Некоторым ИП разрешено использование бланков строгой отчетности вместо кассовых чеков. Но вести книгу дохода/ расхода обязаны все ИП.

    И при отчете в налоговой все записи этой книги необходимо подтвердить документально (чеками). Очень трудоемкая и времязатратная задача!

  7. Большинство юридических лиц работают только по безналичной оплате, поэтому круг ваших партнеров очень узкий.

  8. И, самое главное, сейчас ИП имеют право участвовать в открытых торгах на выполнение госзаказов, но только те, кто имеет расчетный счет в банке.

Минусов расчетов наличными средствами оказалось гораздо больше, чем плюсов. Поэтому  счет в банке ИП стоит открыть.

Личный лицевой счет

В ходе ведения бизнеса многие ИП используют личный лицевой счёт в банке. Стоимость обслуживание счета физлица значительно дешевле. Это незаконно. Банку легко установить факт использвания личного счета для коммерческой деятельности и заблокировать его.

Расчетный счет

Счёт для бизнеса (расчетный) во многом облегчает жизнь самого бизнесмена.

Счет обеспечит:

  • сохранность денежных средств;
  • прозрачность взаиморасчётов с контрагентами  и, как следствие, налоговые органы проявляют меньший интерес к денежным переводам через банк;
  • управление денежными средствами удалённо при помощи системы клиент-банк.

Список документов при открытии расчётного счёта

Процесс открытия счета во всех финансовых учреждениях практически одинаков.

Основной список документов при открытии расчётного счёта:

  • паспорт индивидуального предпринимателя;
  • свидетельство о регистрации в налоговом органе;
  • ИНН;
  • выписка из ЕГРИП (актуальна  30 дней);
  • лицензии или патенты (оригиналы или копии);
  • документы, удостоверяющие личность  третьих лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на расчетном счете (оригиналы).

В отделении совместно с сотрудником  заполняются:

  • заявление на открытие счёта;
  • анкету;
  • карточку с образцом подписи и печати (при наличии);
  • договор расчётно-кассового обслуживания.

Выбор финансового учреждения

При выборе финансового учреждения необходимо учесть:

  1. надёжности. Центробанк достаточно часто «чистит» списки банков и отзывает лицензии.
  2. Территориальная близость банковского филиала. Время для бизнесмена деньги.
  3. Стоимость расчётно-кассового обслуживания.
  4. Срок перечисления денег при платежах.

Расчетный счет в Сбербанке

Большинство предпринимателей предпочитают открывать счет в Сбербанке.

Основные преимущества Сбербанка:

  • высокая степень надежности;
  • большое количество филиалов по РФ;
  • новейшие расчетные системы;
  • постоянное обновление банковских продуктов;
  • конкурентноспособные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО);
  • банк предоставляет дистанционное обслуживание, в том числе открытие расчетного счета через интернет на странице официального сайта банка;
  • платежи осуществляются всю неделю с 6:00 до 23:00, что очень важно для бизнеса;
  • для корпоративных клиентов у банка есть выделенная круглосуточная телефонная линия;
  • все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна;
  • Сбербанк предоставляет своим клиентам  возможность вести бизнес в интернете — Сбербанк Бизнес Онлайн. Этот сервис является условно бесплатным. Он входит в состав базовых тарифных планов, но необходимо принимать во внимание тот факт, что в интернет-банкинге есть ограничение на количество операций.  Сбербанк Бизнес Онлайн — мобильное приложение еще одно преимущество банка.

Тарифы на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке

Обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке  на апрель 2018 года обойдется от  0 рублей до 8 000 рублей в месяц в зависимости от выбранного пакета услуг. Пакетов на выбор 4. Разница в наборах пакетов в количестве проводимых электронных платежей в месяц и лимите приема/выдачи наличных средств.

Тарифы для разных регионов могут быть разными. Ниже приведена таблица тарифов для Москвы и Московской обл.

Пакет услугПакет услугПакет услугПакет услуг
Легкий стартМинимальный +Базис +Большие возможности
0 руб. 990 руб. 2100 руб.8000 руб.
Бесплатно платежи внутри Сбербанка в адрес юрлиц и 3 первых внешних платежа 100 руб. с 4-го внешнего платежа5 платежей бесплатно20 платежей бесплатноБесплатно платежи внутри Сбербанка в адрес юрлиц
Бесплатно 1 год обслуживания Бизнес-карты
0,15% комиссия за внесение наличных
50 руб. с 6-го платежа11 руб. с 21-го платежа100 платежей бесплатно
Бесплатное внесение наличных до 30 000 руб. далее 0,3% от суммы внесенияБесплатное внесение наличных до 100 000 руб. далее 0,3% от суммы внесения100 руб. с 101-го платежа
Платежи на адрес физлиц до 300 000 руб.
Платежи через банкомат: Снятие до 500000 руб;

Внесение до 500000 руб.

Бесплатно с любым пакетом услуг:

  • Открытие счета;
  • Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • Платежи в бюджет;
  • Выписки о текущих операциях;
  • Бухгалтерия для ИП без сотрудников (УСН 6%);
  • Перечисление на счета физических лиц до 150 тыс.руб. в месяц (только для ИП).

Банк по «народному» рейтингу входит в 50 лучших банков, занимает не первую строчку в этом списке, но организации на первых строчках (Тинькофф Банк, Банк Авангард) вряд ли составят Сбербанку серьезную конкуренцию.

Но рейтинг надёжности,  использование прогрессивных технологий, конкурентная ценовая политика по стоимости обслуживания привлекают в Сбербанк новых клиентов для сотрудничества и позволяют удерживать свою «старую» клиентуру.

Источник: https://moifinansy.com/banki/sberbank/kak-otkryt-raschetnyj-schet-v-sberbanke-dlya-ip/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.